det afhænger vist en del af bank og hvordan dit forhold er med den

jeg har en primær bank jeg sjældent bruger kun til nem konto osv derudover "norsk" bank som har et kredit kort setup der koster 0 hvis man betaler inden den 1 i måneden det fungerer fint ingen spørger om noget som helst hvorimod andre familie medlemmer er blevet bedt om dokumentation på ligegyldig pis af primær bank personligt havde de fået en udstrækt midter finger

Når du ændrer adfærd er der stor sandsynlighed for at de kan finde på at spørge. Banken har nogle beløbsgrænser, som er registreret ud fra din normale adfærd. De er grænser for indbetalinger på kontoen, udenlandske overførsler, kontanthævninger etc. Hvis din normale adfærd at været at hæve 2000kr om året og det nu ændrer sig til 50.000kr., så vil du muligvis forhøre sig om formålet. Ikke mindst fordi der er et kontantomsætningsforbud.

Cornell skrev, for 1 time siden:

kontantomsætningsforbud

Hvad er det?

Den_glade_amatør skrev, for 4 minutter siden:

Hvad er det?

https://www.danskrevision.dk/nyheder/hvidvask-og-kontantforbud

Jeg tror at man først og fremmest skal gøre sig klart at der ikke fra start af sidder nogen mennesker nede i banken og manuelt kigger folks bank-konti igennem - det er alt for dyrt i arbejdsløn.

Der vil være en række systemer, som kører og med forskellige algoritmer leder efter mønsterafvigere, og flagger dem som falder for meget ud - det er så dem, hvor der bliver kigget manuelt efter af et menneske. Meget skyldes EU lovgivning og der har været noget torske-dumme EU bureaukrater som tror at man kan skrive ind i en lov, hvordan man fanger hvidvaskere. Den har de ægte hvidvasker naturligvis for længst fundet ud af at omgå, mens hr. og fru Jensen bliver "taget ud til nærmere undersøgelser".

Noget af det som der flagges for er hvis man afviger i sin praktiske brug i forhold til hvad man har skrevet i sit "know your customer" spørgeskema. Så hvis du rent faktisk skal hæve kontanter ofte, og ikke har gjort det før, så start med at skrive/opdatere det inde i bankens spørgeskema, at du hæver kontanter ofte, så du ikke afviger.

Det er ikke ulovligt at hæve kontanter, og at det er fuldt legitimt at hæve kontanter til alment forbrug, hvis man fx. gerne vil være prepper og have et kriseberedskab af kontanter liggende og derudover er det også lovligt at mene at man stoler mere på Nationalbankens sikkerhed end på ens egen banks sikkerhed, og at man stadig er skræmt over, hvordan man i et EU land (Grækenland) i 2015 kunne sætte restiktioner på at få adgang til sine egne bankindskud, men ikke kunne begrænse kontanter. Man må bare ikke betale mere end 15 000 DKK ad gangen pr. køb.

Hvis der er noget som ser underligt ud er bankens medarbejer forpligtiget til at spørge kunden om en forklaring. Men banken er ikke en myndighed, og hvis den synes at noget ser mistænkeligt ud må den ikke selv efterforske. Den skal - uden at fortælle det til kunden - indberette til de rette myndigheder, som så (i teorien) skal efterforske indberetningen.

Bankerne laver så en "cover my ass" og indberetter hellere alt for meget end bare en gang for lidt. Så hver indberetning ender som en nål i en høstak i det offentlige system, der ikke har bemanding, ressourcer eller kompetencer til at håndtere "høstakken".

Britta Nielsen (hende der svindlede 110 mio. fra Socialstyrelsen) blev indberettet af Danske Bank mindst 4 gange uden at der skete en skid.

Hvis banken ikke får nogen svar på sine spørgsmål kan den dog blive tvunget til at lukke folks konti.

Så det er vigtigt at man svarer et eller andet til Banken, hvis den spørger - hvad man svarer har nok mindre konsekvens.

Nu er det jo ikke ulovligt at købe sex i Danmark - så man kan også bare sige at man skal bruge kontanterne til at købe 100% lovlige massage-ydelser hos massage-piger og andre elskerinder uden at konen kan se det!.

Redigeret søndag klokken 15:103 dage af Frej af Asgaard

Frej af Asgaard skrev, for 35 minutter siden:

Jeg tror at man først og fremmest skal gøre sig klart at der ikke fra start af sidder nogen mennesker nede i banken og manuelt kigger folks bank-konti igennem - det er alt for dyrt i arbejdsløn.

Der vil være en række systemer, som kører og med forskellige algoritmer leder efter mønsterafvigere, og flagger dem som falder for meget ud - det er så dem, hvor der bliver kigget manuelt efter af et menneske ....

Det er ikke ulovligt at hæve kontanter, og ..... at det også lovligt at mene at man stoler mere på Nationalbankens sikkerhed end på ens egen banks sikkerhed ....

Men banken er ikke en myndighed, og hvis den synes at noget ser mistænkeligt ud må den ikke selv efterforske ....

Nu er det jo ikke ulovligt at købe sex i Danmark - så man kan også bare sige at man skal bruge kontanterne til at købe 100% lovlige massage-ydelser hos massage-piger og andre elskerinder uden at konen kan se det!.

Mange gode betragtningen i forhold til banken. Jeg har tilladt mig at hæve de for mig væsentligste pointer frem.

Det meste er ganske rigtigt maskinstyret i dag, og hvis KI finder et mønster, der skiller sig ud fra foregående år, boner den bare ud, hvorfor man skal kunne forklare forholdet.

Det er ganske rigtigt ikke ulovligt at hæve kontanter, men med den stigende digitalisering i samfundet bliver man mistænkeliggjort, hvis man hæver kontant.

Her er det godt, at Nationalbanken insisterer på, at der skal være kontante preppermidler i omløb, hvis nu Putin skulle finde på, at ......